Дивидендные аристократы США в 2020 году

Сегодня поговорим о том, что из себя представляют дивидендные аристократы США в 2020 году. Это официальный и устоявшийся термин самых консервативных акций. Из более чем 3000 американских акций этому статусу на текущий момент соответствует всего 64 компании. Каждый год, уже на протяжении 30 лет, составляется индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В него входят одни из самых старых и надежных гигантов экономики США. Но обо всём по порядку.

Дивидендные аристократы США

Дивидендные аристократы США

Дивидендные аристократы США – это ценные бумаги, которые  составляют определенную «элиту» среди акций индекса S&P500 и отвечают определённым требованиям. Многие ошибочно полагают, что это американские акции с самыми большими дивидендами. И в большинстве своём это совершенно не так! Для лучшего понимания разберем, как составляется индекс S&P 500 Dividend Aristocrats.

Индекс S&P 500 DividendAristocrats

Список компаний составляется в январе каждого года, а ребалансировка индекса проводится раз в квартал. В индексе S&P 500 Dividend Aristocrats присутствует не менее 40 компаний из 11 различных секторов. Также в индексе один сектор не может занимать более 30% веса индекса. Чтобы компания попала в этот индекс, она должна:

  • Входить в состав индекса S&P 500
  • Выплачивать дивиденды и при этом повышать их более 25 лет (для диверсификации секторов индекса делают исключение)
  • Иметь минимальную рыночную капитализацию в размере 3 млрд.$ до срока ребалансировки.
  • Иметь средний ежедневный оборот не менее 5 млн.$ за последние 3 месяца до ребалансировки.

При несоблюдении одного из условий компанию исключают из индекса со следующего года.

Плюсы и минусы дивидендных аристократов

  Дивидендные аристократы Акции «роста»
Волатильность маленькая + большая —
Рост капитала умеренный — высокий +
Увеличение кол-ва активов в кризис есть + нет —
Надежность высокая + низкая-

Также огромным плюсом дивидендных акций является получение дохода (дивидендов) без продажи активов. Дивидендные аристократы стабильно выплачивают дивиденды вне зависимости от состояния рынка, что позволяет как реинвестировать, так и тратить на собственные нужды.

Пример для наглядности:

Вы достигли капитала в размере 200.000$ и решили тратить дивиденды (около 3% в год) на проживание. По текущему курсу это 32.000р./мес. С каждым годом ваши дивиденды и капитал будут увеличиваться!

А в случае акций «роста» вы будите отщипывать от своего капитала и в кризис и в рост по 6.000$ в год. И примерно (может раньше, может позже) через 30 лет у вас будет бублик.

Правда, есть и маленький нюанс, что с хорошими акциями «роста» вы быстрее выйдите на сумму в 200.000$. Поэтому возможен комбинированный вариант, где по достижении цели продать акции «роста» и купить дивидендных аристократов.

Список дивидендных аристократов США на 2020 год

Дивидендные аристократы США 2020 года

В конце хотелось бы сказать, что дивидендные акции являются превосходным выбором любого консервативного инвестора. Поэтому, если любите спокойствие и минимальные риски, то вы обязательно найдете своего «Аристократа» из списка выше.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.